澳洲得益于今年国内外股市飙升 公积金回报将达两位数字

随着2024 年接近尾声和即将过去的一年国内外股市飙升，股市投资回报率稳步达到两位数，退休公积金基金有望实现三年来的最佳表现。

美国股市尤其帮助推动了澳洲人的退休公积金储蓄增值，市场持续从人工智能公司热中获利，特朗普赢得总统大选推动股市反弹，使今年的美股回报率超过20%。

退休公积金研究机构SuperRatings 预测，在今年仅剩几天交易的情况下，平衡基金和增长基金的年回报率分别为11.2% 和14%，而另一家研究机构Chant House则预测增长策略公积金的回报率约为11%。

两家机构的专家都表示，尽管市场不可预测，但4.1 万亿澳元的退休公积金基金很可能会在2024 年以强劲增长结束。

它建立在2023-24 财政年度9.1% 的平均公积金基金增长选择强劲回报的基础上，是过去20 年来的第17 个积极结果。大多数基金的风险控制目标允许每5 年中出现1 次负增长。

SuperRatings 将平衡公积金定义为将60% 至76% 的投资配置于投资于增长资产的选项。它将那些拥有77% 至90% 增长资产的股票称为增长期权，而Chant West 将这些股票定义为拥有61% 至80% 的股票。大多数在职澳洲人都在61% 到80% 的范围内选择，因为预设的MySuper 产品通常以这种方式投资。

SuperRatings 研究主管拉佩尔（Kirby Rappell ）指出，澳洲和国际股市的「持续强劲回报」推动了本日历年的持续增长，其中仅4 月是唯一的负增长月份。

他说：「今年这里的回报率可能超过20%，并推动结果……这（也）意味着投资股票较多的公积金选择从强劲的市场中受益最大。」

「当然，这些价格会在未来几天内受到市场变化的影响。然而，公积金基金似乎很有可能在今年为会员带来至少两位数的回报。」

投资现金产品的回报率也有所提高，年底约为4%，使年长的公积金基金成员受益于更保守的投资选择。

拉佩尔表示，平衡公积金投资选择11.2% 的回报率仅为自2000 年以来的第九高，这一事实表明了公积金基金的长期韧性。

Chant West 高级投资研究经理莫韩库马尔（Mano Mohankumar） 表示，成长型基金对股票的大量投资——它们通常将约30% 的股票分配给海外股票，将25% 分配给本地股票——推动了「出色的2024 年回报」。

「国际股票今年上涨了20% 以上…..（而且）澳洲股市虽然没有达到同样的高度，但仍上涨了约13%。」

「另一点需要注意的是，除非上市房地产外，所有其他资产类别今年迄今都产生了正回报。鉴于过去一年股市的强劲表现，高风险投资组合中的超级基金成员的表现会更好。」